Produkt      Ceník      Koupit      Download

 

Zjistěte více o společnosti pomocí finanční analýzy s FinAnalysis

Vidíte ve firmě potíže, ale neznáte důvod? Rozbor hospodaření pomocí finanční analýzy i díky SW FinAnalysis vám pomůže odhalit slabá místa v hospodaření.

Pokud chcete dělat firemní finanční analýzu je užitečné použít nějaké již hotové softwarové řešení než řešit vše ručně, hledat vzorce, vymýšlet postupy, připravovat grafické zpracování výsledků apod.

S aplikací FinAnalysis získáte softwarový nástroj, který vám umožní vytvořit kvantitativní finanční analýzu sledované firmy za použití rozboru dat firemních účetních výkazů (rozvaha, výsledovka, cash flow). Až naplníte data z výkazů rozvahy a výsledovky, získáte na 70 stran výstupů ve formě tabulek a grafů, které vám napomohou přehlednějšímu zobrazení finančního vývoje a ukazatelů sledované firmy.

Ve FinAnalysis pracujete ve známém prostředí Microsoft Excel, takže se neučíte novému prostředí. Máte možnost analyzovat účetní výkazy až třinácti účetních období, ale můžete zadat jen 3 nebo 5, prostě kolik potřebujete.

 

Jak pracujete s aplikací FinAnalysis - zadáte data ze svých finančních výkazů

Zapíšete data z vašich účetních výkazů do listů aplikace - Rozvahy, Výsledovky, Cash flow a Vstupní údaje. Data, která je třeba zadat, má k dispozici každá firma, která vede podvojné účetnictví, ve svých ročních uzávěrkách. Výpočet všech ostatních údajů, ukazatelů, tabulek a grafů pak proběhne automaticky.

 

Příprava výpočtů ve FinAnalysis je snadná. Naplnění daty z výkazů můžete svěřit i své blonďaté asistentce.

 

... a automaticky se vypočítají přehledy, tabulky a grafy na 40 listech

Jak se vyvíjí meziročně zisk z podnikání, jak je firma úspěšná

Jak jistě víte, hlavním cílem každého podniku je vytváření zisku. Proto byste měli sledovat výkonnost podniku, a hlavně trend zisku/ztráty. Pro vedení podniku je zisk nejdůležitější ukazatel, zobrazíte si i EBT, EBIT a EBITDA.

Jak rostou či klesají firemní výnosy a náklady, které ovlivňují zisk firmy

Potřebujete vědět, z čeho se zisk skládá. Jak vysoké jsou náklady, jak se mění v čase. Jaký podíl ze zisku ukrajují nejdůležitější z nákladů - provozní. Obdobné platí i o výnosech. Máme vyšší tržby za zboží, služby nebo výrobky?

Rostou tržby za výrobky i služby či obchodní marže, zvyšuje se tak obrat firmy?

O změně firemních tržeb potřebujete být stále informováni. Růst tržeb je pozitivní trend, pokles je negativní faktor ve vývoji firmy. Růst tržeb bývá doprovázen vyšší rentabilitou, lepší produktivitou a silnější likviditou.

Mění se se změnou počtu zaměstnanců i produktivita jejich práce?

Sledujete ukazatele o personálním vývoji firmy, počtu zaměstnanců, trendu mzdových nákladů? Můžete zde srovnat přidanou hodnotu s průměrnou měsíční mzdou. Sledujte produktivitu práce, zda roste či klesá v čase.

Jaký je reálný výsledek hospodaření z provozní činnosti říká zejména provozní cash flow

Pokud banky hodnotí rentabilitu společnosti, používají pro výpočet spíše provozní cash flow než VH firmy. Zde zjistíte, kolik peněz firma vydělá z pravidelné činnosti bez vlivu nepeněžních a mimořádných účetních položek.

Jak se mění položky majetku a zdrojů financování i výnosů a nákladů v čase i oproti celku

Horizontální analýzu výkazů potřebujete pro srovnání let s lety minulými v absolutním vyjádření. A podíl let s lety minulými i v relativním vyjádření. Vertikální analýza vyjadřuje podíl řádku výkazu k aktivům nebo tržbám.

Jaký má firma majetek (aktiva), jak se v průběhu času mění jeho velikost a struktura

Sledujete zde aktiva, tedy majetek společnosti, to co společnost vlastní (budovy, stroje, pohledávky, peníze, zásoby). Zobrazíte si jak velké jsou položky aktiv, jejich změny (nákup a prodej DM, změna zásob, pohledávek).

Kolik vlastních peněz dáváme do fungování firmy a kolik půjčených peněz používáme

Analýzou kapitálové struktury porozumíte struktuře zdrojů (pasiva) a jejich podílu na financování majetku firmy (aktiva). Porovnáte si, jaký je vývoj struktury financování firmy, půjčování cizích peněz i podílů vlastníků.

Kolik nám dluží za zboží nebo výrobky ostatní a kolik dlužíme my za nakoupené náklady

Zobrazíte si objem a změnu velikosti krátko i dlouhodobých pohledávek, za dodání zboží, služeb nebo výrobků. Vidíte objem a změnu velikosti vašch závazků krátko i dlouhodobých za nakoupené položky nákladů.

Kolik pracovního kapitálu potřebujeme ke svému fungování

Potřebujete vědět, jakým pracovním kapitálem firma disponuje. PK neustále obíhá a tedy pracuje. V ukazateli ČPK se dozvíte, kolik provozních prostředků zůstane firmě k dispozici, když uhradí své krátkodobé závazky.

Jakým způsobem by měla firma financovat své kapitálové potřeby

Můžete si zkontrolovat plnění bilančních pravidel. Ta říkají, jak má být koncipována struktura majetku s cílem dosažení finanční stability. Určují zásady, které prostředky financování použít ke krytí určité kapitálové potřeby.

Jak velký zisk vytvoří firma z vloženého kapitálu, jaká je ziskovost podniku k vloženým prostředkům

Zjistěte si ukazatele rentability. Ty vypovídají o tom, jak efektivně dokáže podnik zhodnotit vložený kapitál. Jedná se o poměr zisku nejčastěji k vloženému kapitálu. Rentabilita vyjadřuje schopnost kapitálu přinášet zisk.

Jak rychle je firma schopna uhradit své splatné závazky

Potřebujete sledoval likviditu firmy. Ta vyjadřuje schopnost jakékoli složky majetku přeměnit se v peníze. Je důležitá ve chvíli, kdy má firma nedostatek peněz a přitom je nucena uhradit okamžitě splatné závazky.

Nevznikají zbytečné náklady kvůli zbytnému množství aktiv? Jak podnik umí "obracet peníze"?

Zjistíte objem a dobu, po kterou je kapitál vázán v jednotlivých formách majetku (pohledávky, zásoby, stroje, ...) firmy. To má význam pro zjištění potřebného objemu kapitálu k realizaci činnosti firmy a k vytvoření zisku.

Je firma finančně stabilní, tedy přiměřeně zadlužená?

Zkontrolujete úvěrové zatížení podniku (úvěry a půjčky). Použití cizích zdrojů je do určité výše žádoucí, nesmí ale podnik zatěžovat vysokými finančními náklady. Vyšší zadluženost je možná, ale jen za cenu vyšší rentability.

Jak velikost finančních toků ve firmě ovlivňuje výsledky hospodaření

U určitých poměrových ukazatelů (rentability, likvidity, ...) uvidíte jejich hodnoty při nahrazení položky hosp. zisku provozním cash flow. Provozní cash flow v mnohých případech je přesnější číslo než hospodářský zisk.

Investorům ukazuje, jakou návratnost mohou očekávat od vložených prostředků

Jako investoři se zajímáte o ukazatele tržní hodnoty, které vypovídají o tržní hodnotě akcií či výši dividend. Ty přinášejí pohled investorů, a hodnotí firmu podle současného vývoje, ale i podle očekávání budoucí situace.

Hrozí vaší firmě bankrot nebo jste úspěšní - srovnání podle matematických modelů

Zjistíte situaci firmy pomocí bankrotních modelů. Ty byly vytvořeny jako matematické modely na skutečných datech firem. Pomocí vytvořených vzorců se předvídá, jestli firma přináší zisk či se ubírá spíše k bankrotu.

Je vaše firma podle zkušenosti ostatních finančně zdravá nebo máte problémy?

Máte zde k dispozici zhodnocení pomocí bonitních modelů. Ty patří mezi diagnostické modely, které hodnotí firmu na základě vybraného souboru ukazatelů, který nejvýstižněji umožňuje vyjádřit finanční situaci firmy.

Rozvíjí se váš podnik, rostou výstupy (HV, tržby,...) více než vstupy (mzdy, počet pracovníků,...)?

Pro posouzení růstových vztahů (dynamiky) v ekonomice firmy existují nerovnice sestavené z indexů, pro základní oblasti podnikové ekonomiky. Z nerovnic byl sestaven soubor označený jako ekonomický normál.

Není váš podnik "chodící mrtvola", který přežívá jen kvůli levným cizím penězům či dotacím?

Zde uvidíte možnou hrozbu být "Zombie firmou". To je společnost, která není schopna dlouhodobě vytvářet zisk a aby nadále mohla fungovat, tak potřebuje dotace, levné půjčené peníze či vnější záchranu před bankrotem.

Jak je firma zdravá a vydělávající, má pro případného investora smysl do ní investovat?

Pokud jste možným investorem, můžete se podívat na orientační pohled investorů z kapitálového trhu na rizikový profil podniku metodikou ratingu AGR. Jedná se o pohled jak hodnotit rizika investic do kapitálu firmy.

Máte investovat do těchto korporátních dluhopisů podle pohledu Ministerstva financí ČR?

Pokud jste možným investorem, můžete se podívat na počáteční posouzení dluhopisů firmy metodikou MF ČR. MF upozorňuje, že jde o počáteční posouzení emitenta, které nemá nahradit rating renomovaných společností.

Jak je podnik úspěšný v porovnání s odvětvím pomocí výpočtu EVA metodikou MPO ČR

Zkontrolujete zde úspěšnost firmy pomocí soustavy INFA používané MPO ČR. Soustava pracuje s manažerským tvarem ekonomického zisku (EVA), který srovnává ROE se sazbou alternativního nákladu na vlastní kapitál (re).

 

 

 

Demoverze na 3 období ZDARMA

Bez časového omezení a nutnosti registrace